O Citibank transferiu US $ 500 milhões por engano e mostra que até os bancos podem cometer erros graves
No mundo do banco digital, geralmente cometemos erros ao transferir dinheiro para alguém acidentalmente. Parece que não somos os únicos que podem cometer erros, já que o Citibank cometeu um dos 'maiores erros da história do setor bancário. Em um momento importante, a empresa transferiu quase meio bilhão de dólares para os credores da Revlon e agora não terá permissão para recuperá-lo, decidiu um juiz do Tribunal Distrital dos Estados Unidos.
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O banco estava atuando como agente de empréstimos da Revlon e deveria enviar cerca de US $ 8 milhões em pagamentos de juros aos credores da empresa. No entanto, em uma grande confusão, a empresa transferiu acidentalmente um valor quase 100 vezes o que deveria ser transferido. O Citibank transferiu US $ 175 milhões para um fundo de hedge como parte desse grande erro crasso. No total, o Citibank acidentalmente enviou US $ 900 milhões para os credores da Revlon. O Citibank só percebeu seu erro um dia depois.
O banco logo entrou com uma ação para recuperar os fundos, mas o banco ainda não recebeu US $ 500 milhões de 10 empresas de consultoria de investimentos. Normalmente, os destinatários do dinheiro transferido por engano são obrigados a devolvê-lo e é até crime federal gastar esse dinheiro. No entanto, neste caso, os credores tinham um fundamento razoável para acreditar que o pagamento foi intencional, de acordo com o juiz Jesse M. Furman do Tribunal Distrital dos Estados Unidos em Manhattan.
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Uma vez que os réus acreditavam que a transferência foi feita de boa fé e com ampla justificativa e para o empréstimo total da Revlon, os 'réus' tinham o direito de ficar com o dinheiro. O juiz disse que a suposição dos credores sobre o reembolso fazia sentido, uma vez que a empresa de cosméticos Revlon estava com problemas financeiros devido à pandemia COVID-19.
'Acreditar que o Citibank, uma das instituições financeiras mais sofisticadas do mundo, cometeu um erro que nunca havia acontecido antes, da ordem de quase US $ 1 bilhão - seria quase irracional', disse o documento do tribunal.
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'Dada a escolha entre presumir que a Revlon pagou o empréstimo a prazo de 2016 mais cedo - como os mutuários às vezes fazem - e assumir que Citibank ou a Revlon tivesse transferido por engano mais de US $ 900 milhões - algo que nenhum banco pode ter feito antes (e pode nunca fazer novamente) - teria sido quase irracional escolher o último ', disse o juiz.
O juiz também apontou para sua decisão anterior de um caso de 1991, estabelecendo uma lei de Nova York em que os bancos que fazem pagamentos por transferência eletrônica a credores de boa fé correm o risco de perda caso ocorra um erro ', disse ele.
Dito isso, o juiz também disse que 'os réus ainda não são necessariamente livres para fazer com o dinheiro o que quiserem.
No entanto, é muito hilário ver que até mesmo os bancos podem cometer erros quando se trata de fazer transferências bancárias na era dos pagamentos digitais. Embora possamos cometer erros ao transferir alguns milhares de rúpias, transferir meio bilhão de dólares é uma história diferente. Não ficaríamos surpresos se alguém perdesse o emprego na firma bancária por causar um dos 'maiores erros da história do setor bancário.
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